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深圳現新騙局 撿張銀行卡附密碼還有十幾萬余額

發布時間:2016-07-25

撿到的銀行卡附帶密碼還能查到幾十萬巨大余額,這又是什么新騙局?深圳南山警方官方微信平臺近日公布這種新騙法,提醒市民千萬注意,不要被騙。

  某一天,市民如果在路上撿到一個信封,里面不但有一張銀行卡,而且還附帶密碼,把卡插入 ATM 機并輸入密碼,竟然能查到幾十萬余額。這個時候,千萬不要以為天上掉餡餅,這是新騙局!

  一打開信封,再看看信的內容,原來這是一封某工程公司的行賄信,是要感謝幫助招標成功的王處長的。信的內容大致如下:

  王處長:

  感謝你在招標過程中對我們公司的幫助,因為不方便登門致謝,特附上銀行卡一張,里面是我公司的一點心意。密碼是工程開工日期(150328),如果在取款中遇到問題,請咨詢開戶辦理的銀行(028-87012827)。

  市民如果撿到該類銀行卡,跑到銀行柜員機一查,里面余額竟然是幾十萬的!

  但是,一按取錢鍵,里面提供信息 " 不予承兌 "。

  " 不予承兌 " 這是什么意思?被騙市民就會趕緊撥打信上說的那個開戶行電話。其實這是騙子電話。" 先生,查到這張卡有 5000 元滯納金,您只要往該卡號轉 5000 元,就可以自由存取了。"

  被騙市民急切轉賬 5000 元,過后一查仍然是:不!予!承!兌!

  警方揭秘騙局

  此類騙局發生后,很多銀行從業人員也無法解釋,原因是銀行卡插入 ATM 機后輸入密碼能查到余額,說明銀行卡是真的;無論騙子給出什么理由,向手中這張真卡里面轉賬,即使之前的錢取不出,轉進去的錢肯定可以取出來。

  那么,騙子為什么還能詐騙成功呢?

  經查證,警方最終弄清了詐騙流程:

  第一步:騙子先辦一張額度為 30 萬的信用卡,但會先通過不予激活或先行注銷等手段,達到 " 能查到額度卻無法取現 " 的結果。

  第二步:用銀行卡復制器復制出若干個偽卡,偽卡的磁條信息仍然是這張信用卡的,但是偽卡上面的賬號則制作為騙子的私人賬號;

  第三步:將偽卡和偽造的行賄信裝入信封,四處散播,故意讓人撿到。

  第四步:受害人撿到的這張卡,由于磁條信息是真實的信用卡,密碼也是對的,所以插卡時會顯示余額。在取不出錢時便會打信上所提到的開卡行電話(實際上是騙子的電話)。

  第五步:騙子以此卡需要交納滯納金為由,要求受害者轉賬到卡面賬戶激活,實際上,已經把錢打到騙子的私人賬戶上去了。

  由于受害者手里一直持有這張有幾十萬余額的銀行卡,所以一般不會向別人提起,會堅持在家等待卡片激活。經過很長一段時間后明白被騙,騙子的賬上的錢也早已轉走,又開始換另外一個賬號行騙了。